Monitoraggio in tempo reale dei clienti e delle transazioni nei confronti di paesi terzi ad alto rischio dell'UE

"360 Screenings monitora la lista UE dei paesi terzi ad alto rischio e mette in evidenza le relazioni commerciali o transazioni che richiedono la due diligence rafforzata"

Che cos'è la lista di paesi terzi ad alto rischio di riciclaggio di denaro?

Secondo il Regolamento UE 2024/1624 (qui), alla Commissione europea (CE) è conferito il potere di identificare paesi terzi al di fuori dell'UE ("paesi terzi ad alto rischio") che presentano carenze strategiche significative nel loro dispositivo nazionale di lotta al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo (AML/CFT).

Quando l'UE pubblica gli aggiornamenti della sua lista di paesi terzi?

La Commissione europea aggiorna la sua lista più volte all'anno, spesso in linea con il calendario di aggiornamento del GAFI (qui).

Quale sezione della Commissione europea è responsabile della gestione dell'elenco dei paesi ad alto rischio?

All'interno della Commissione, la politica dell'Unione nel settore dei servizi finanziari è di competenza della Direzione generale Stabilità finanziaria, servizi finanziari e unione dei mercati dei capitali (DG FISMA).

Quali misure devono essere adottate in caso di coinvolgimento di un paese dell'UE ad alto rischio?

I soggetti obbligati, quali gli istituti finanziari situati nell'UE, devono esaminare con attenzione "i rapporti d'affari o le operazioni occasionali" che coinvolgono tali paesi terzi e applicare misure rafforzate di adeguata verifica (EDD) ai clienti che hanno legami con tali paesi.

Inoltre, l'elenco europeo dei paesi ad alto rischio può andare oltre la lista grigia e nera del GAFI, richiedendo quindi una sorveglianza parallela. Non va sottovalutato l'impatto di queste due liste (i) sulla classificazione del rischio dell'intera clientela di un istituto finanziario e (ii) sui suoi pagamenti transfrontalieri giornalieri.

Regolamento antiriciclaggio dell'UE (AMLR6)

Attualmente, i soggetti obbligati sono tenuti ad applicare misure rafforzate di adeguata verifica solo in presenza di rapporti d'affari con persone domiciliate in un paese terzo ad alto rischio.

Il nuovo regolamento antiriciclaggio dell'UE (AMLR6), che entrerà in vigore a partire dal luglio 2027 per tutti gli Stati membri dell'UE senza ulteriori atti di attuazione, introduce cambiamenti significativi per quanto riguarda i paesi ad alto rischio. Secondo la nuova AMLR6, il semplice coinvolgimento di un paese ad alto rischio è sufficiente per attivare la procedura rafforzata di adeguata verifica.

Tale coinvolgimento può presentarsi, ad esempio, se i fondi di una transazione si trovano in un paese terzo ad alto rischio, anche se la parte contraente o i beneficiari non sono domiciliati in tale paese terzo.

Quali paesi sono attualmente inclusi nell'elenco UE dei paesi terzi ad alto rischio di riciclaggio di denaro?

• Afghanistan
• Algeria
• Angola
• Isole Vergini Britanniche
• Bolivia
• Camerun
• Congo (Repubblica Democratica)
• Costa d'Avorio
• Haiti
• Iran
• Kenia
• Laos
• Libano
• Mali
• Monaco
• Birmania
• Namibia
• Nepal
• Corea del Nord
• Russia
• Sudan del Sud
• Siria
• Trinidad e Tobago
• Vanuatu
• Venezuela
• Vietnam
• Yemen

UE - Paesi terzi ad alto rischio di riciclaggio di denaro (27)