Monitoraggio in tempo reale dei clienti e delle transazioni rispetto ai paesi e alle giurisdizioni ad alto rischio del GAFI

"360 Screenings monitora i paesi sulle liste grigie e nere del GAFI e notifica via API se relazioni d'affari o transazioni richiedono una diligenza particolare"

Che cos'è il GAFI?

Il Gruppo di Azione Finanziaria Internazionale (GAFI) è un'organizzazione intergovernativa che identifica e monitora costantemente dei paesi ad alto rischio con debolezze strategiche in materia di antiriciclaggio che costituiscono un rischio per il sistema finanziario globale.

Qual è la differenza tra la lista grigia e la lista nera del GAFI?

I cosiddetti paesi ad alto rischio soggetti a un invito all'azione (lista "nera" del GAFI) sono paesi con carenze strategiche in materia di antiriciclaggio che non sono in grado o non vogliono affrontarle - fino al 2006 erano chiamati Paesi e territori non cooperativi. Al contrario, i paesi sottoposti a un maggiore monitoraggio (lista "grigia" del GAFI) stanno effettivamente collaborando con il GAFI per affrontare le loro vulnerabilità in materia di antiriciclaggio.

Quando la GAFI pubblica la sua lista grigia?

Il GAFI pubblica le modifiche alla sua lista di giurisdizioni soggette ad un controllo rafforzato (qui) tre volte all'anno, dopo la riunione plenaria. Queste si tengono ogni anno a febbraio, giugno e ottobre.

Quali sono le implicazioni per un Paese se viene inserito in un elenco del GAFI?

Per i paesi citati, l'inclusione nella lista del GAFI comporta un aumento del monitoraggio delle loro operazioni di pagamento transfrontaliere, un incremento degli obblighi di due diligence (EDD) per le banche corrispondenti per i pagamenti in entrata e in uscita e conseguenti ritardi significativi nell'elaborazione e nel regolamento dei pagamenti.

Inoltre, l'elenco dei Paesi del GAFI è di notevole importanza nel contesto svizzero quando si tratta di valutare i rischi associati alle relazioni commerciali e alle transazioni (risk scoring). Clienti e pagamenti che hanno un legame con un Paese ad alto rischio del GAFI sono classificati come ad alto rischio per legge.

In Svizzera, ad esempio, ai sensi degli art. 13 e 14 dell'ORD-FINMA (qui), le seguenti circostanze sono in ogni caso considerate relazioni d'affari o transazioni a rischio superiore:

• Persone con domicilio o nazionalità in un paese che il GAFI considera a rischio elevato oppure non cooperativo e nei confronti del quale il GAFI esorta ad adottare maggiore diligenza
• Pagamenti da o verso persone o banche domiciliate in un paese che il GAFI considera a rischio elevato oppure non cooperativo e nei confronti del quale il GAFI esorta ad adottare maggiore diligenza

Quali paesi sono inclusi nella lista grigia del GAFI (26Q1)?

• Algeria
• Angola
• Bolivia
• Isole Vergini Britanniche
• Bulgaria
• Camerun
• Congo-Kinshasa
• Costa d'Avorio
• Haiti
• Kenya
• Kuwait
• Laos
• Libano
• Monaco
• Namibia
• Nepal
• Papua Nuova Guinea
• Sudan del Sud
• Siria
• Venezuela
• Vietnam
• Yemen

Quali paesi sono inclusi nella lista nera del GAFI (26Q1)?

• Iran
• Birmania
• Corea del nord

Lista grigia del GAFI (22 paesi)

Lista nera del GAFI