Überwachung von Geschäftsbeziehungen und Transaktionen nach der FATF-Länderliste

"360 Screenings überwacht Länder auf der grauen und schwarzen Liste der FATF und avisiert über API, wenn Kunden oder Transaktionen erhöhte Sorgfaltspflichten erfordern"

Was ist die FATF?

Die Financial Action Task Force (FATF) ist eine zwischenstaatliche Organisation, die fortlaufend Länder identifiziert und überwacht, die strategischen Mängel bei der Bekämpfung der Geldwäsche aufweisen und somit ein Risiko für das globale Finanzsystem darstellen.

Was ist der Unterschied zwischen der grauen und der schwarzen Liste der FATF?

Die so genannten FATF-Hochrisikoländer, die einer Aufforderung zum Handeln unterliegen ("schwarze" Liste der FATF), sind Länder mit strategischen Mängeln in der Geldwäschereiprävention - und die nicht in der Lage oder nicht willens sind, diese zu beheben. Bis 2006 wurden sie als nicht-kooperative Länder und Territorien bezeichnet.

Anders verhält es sich bei den FATF-Ländern, welche einer verstärkten Überwachung unterliegen ("graue" Liste der FATF) - diese kooperieren mit der FATF, um die Schwachstellen in ihrem Geldwäschereidispositiv zu beseitigen.

Wann veröffentlicht die FATF ihre graue Liste?

Die FATF veröffentlicht Änderungen an ihrer Länderliste dreimal im Jahr - direkt im Anschluss an ihre Plenarsitzung. Die FATF-Vollversammlungen finden jedes Jahr im Februar, Juni und Oktober statt.

Warum ist die FATF-Länderliste so wichtig?

Für die betroffenen Länder bedeutet die Aufnahme in die FATF-Liste eine verstärkte Kontrolle ihres globalen Zahlungsverkehrs, verstärkte Sorgfaltspflichten (EDD) der Korrespondenzbanken bei ein- und ausgehenden Zahlungen und damit verbundene erhebliche Verzögerungen bei der Bearbeitung und Abwicklung von Zahlungen.

Des Weiteren ist die FATF-Länderliste im Schweizer Kontext von sehr grosser Bedeutung, wenn es darum geht, die mit Geschäftsbeziehungen und Transaktionen verbundenen Risiken zu bewerten (Risikoklassifizierung). Kundenbeziehungen und Zahlungen, die einen Nexus zu einem FATF Hochrisikoland aufweisen, sind von Gesetzes wegen als risikoreich einzustufen.

So gelten in der Schweiz gemäss Art. 13 und 14 GwV-FINMA (hier) folgende Sachverhalte immer als Geschäftsbeziehungen oder Transaktionen mit erhöhten Risiken:

• Geschäftsbeziehungen zu Personen mit Domizil in einem Land, das von der FATF als "High Risk" oder nicht kooperativ betrachtet wird und bei welchem die FATF zu erhöhter Sorgfalt aufruft
• Zahlungen von oder an Personen oder Banken mit Domizil in einem Land, das von der FATF als "High Risk" oder nicht kooperativ betrachtet wird und bei welchem die FATF zu erhöhter Sorgfalt aufruft

Welche Länder stehen auf der grauen Liste der FATF (25Q4)?

• Algerien
• Angola
• Bolivien
• Britische Jungferninseln
• Bulgarien
• Kamerun
• Kongo (Demokratische Republik)
• Elfenbeinküste
• Haiti
• Kenia
• Lao
• Libanon
• Monaco
• Namibia
• Nepal
• Südsudan
• Syrien
• Venezuela
• Vietnam
• Jemen

Welche Länder stehen auf der schwarzen Liste der FATF (25Q4)?

• Iran
• Myanmar
• Nordkorea

Graue Liste der FATF

Schwarze Liste der FATF