Laufende Überwachung von Sanktionen mit 360 Screenings

Schnellstart

Compliance FATF-Empf. 10: Ongoing due diligence

Laufende Sanktionslistenprüfung, Überwachung von negativen Medienberichten sowie der Einhaltung von gezielten Finanzsanktionen für geldwäscherechtlich verpflichtete Unternehmen und Berufsträger in der Schweiz und Europäischen Union

Letzte Aktualisierung: 1. November 2026

Themen

Besondere Sorgfaltspflichten

Risikoanalyse restriktive Massnahmen

Informatikgestütztes Überwachungssystem

Einhaltung von Sanktionen

Gezielte Finanzsanktionen (TFS)

Länderscreening EU (hier)

Länderscreening FATF (hier)

Financial crime compliance (FCC)

Know your customer's customer (KYCC)

Kontinuierliche Überprüfung

Kundenrisikobewertungsmodell

Lieferantenprüfung

Modellrisikomanagement (MRM)

Monitoring for suspicious activity (MSA)

Negative News Screening (NNS)

Operationalisierung von Risikokritierien

Kontinuierliches KYC (pKYC)

Privacy-enhancing technologies (PET)

Referenzdatenbanken

Sanctions compliance program (SCP)
Sanktionslistenprüfungen

Specially Designated Nationals (SDN)

Third-party risk management (TPRM)

Verstärkte laufende Beobachtung

"Ihre Compliance ist genauso robust wie die Geschäftslogik der zugrunde liegenden Softwarelösung. Technologie ist ein entscheidender Faktor für die Effizienz von Listenabgleichen. 360core screent, überwacht und untersucht effizienter - und das in Echtzeit."

Direkter Zugang zu den marktführenden Datenanbietern.

360 Screenings verbindet nahtlos mit dem passenden Datenanbieter: LSEG World-Check, Dow Jones Risk & Compliance Database, LexisNexis WorldCompliance Data, Moody's GRID. Sie entscheiden, welcher der Big Four in Ihrem Geschäftskontext zur Anwendung kommen soll. Oder welche Kombination.

Plug-and-Play: Abhängigkeit von externen Beratern reduzieren.

Es ist keine Konfiguration erforderlich - Ihr Compliance-Team kann 360 Screenings sofort nutzen. Die Geschäftslogik wurde von Branchenexperten entwickelt: Risikoprofile sind detailliert und doch für Laien leicht zu interpretieren, Untersuchungen sind intuitiv, Auditprotokolle sind aussagekräftig.

Fehltreffer dank besserer Datenarchitektur verringern.

Minimieren Sie Warnmeldungen durch sekundäre Identifikatoren (Geburtsdaten, Länderverbindungen), Allzweck-Identifikatoren und tiefgreifenden Filterkriterien (nach Risikofaktoren, Vortaten, länderspezifischen Listen). Verwenden Sie Anbieter mit einer hoher Anzahl von Profilen mit Geburtsdatum.

Nahtlose Einbindung in eine robuste Fallführungssoftware.

Dokumentationspflichten gemäss Art. 22 und Art. 74 GwV-FINMA (hier) und MaRisk AT 6 (hier) einhalten und Screening-Resultate im integrierten Abklärungsmodul auflösen. Belegen Sie Due Diligence im Sanktionsbereich (hier), indem die Entscheidungsgrundlage dokumentieren wird, weshalb ein Kunde trotz Treffer weitergeführt oder eine risikoreiche Transaktion getätigt wurde.

Stellen Sie die Glaubwürdigkeit Ihres Sanktionskonzeptes unter Beweis.

Befolgen Sie die Richtlinien der EU (hier), des OFAC (hier), der FATF (hier) sowie globale Best Practices (hier). Vergewissern Sie sich, dass die Parametrierung Ihres Überwachungssystems keine Filterfehler aufweist und alternative Schreibweisen für risikobehaftete Individuen, Organisationen, Flugzeuge, Schiffe und Regionen zulässt.

Sanktionslistenprüfungen rund um die Uhr.

Das OFAC veröffentlicht seine Aktualisierungen in der Regel um die Mittagszeit EST (UTC -05:00), während andere behördlichen Datensätze praktisch jederzeit aktualisiert werden können. Unsere Cron-Jobs laufen kontinuierlich, jedoch mindestens stündlich, um den Zeitabstand zwischen der Veröffentlichung gezielter Finanzsanktionen und der Systempflege zu minimieren.

Wettbewerbsfähige Preise

Anwälte, externe Vermögensverwalter

Bis zu 300 Gegenparteien im Jahr unter laufender Beobachtung

Ad-hoc Namensprüfung und fortlaufende Überwachung einer stabilen Kundenbasis mit niedriger Fluktuation.

CHF 3'000 p.a.
Ad-hoc Namensprüfung
Kontinuierliche Überwachung
Abklärungen im Untersuchungsmodul
Import und Export über Excel
Globale Sanktionslisten und Behördenmassnahmen (Aufsichts- und Polizeibehörden, Gerichte, etc.)
Negative Medienberichte
PEPs, deren Familienangehörige sowie enge (Geschäfts-)Partner
Staatsunternehmen und Staatsfonds sowie deren hochrangige Entscheidungsträger
FATF-Länderliste, EU-Länderliste
Screening Geodaten: IP-Adressen
Screening der E-Mail-Reputation

Testkonto einrichten

Kanzleien, FinTech, Treuhänder, Händler

Bis zu 3'000 Gegenparteien im Jahr unter laufender Beobachtung

Ad-hoc Namensprüfung und fortlaufende Überwachung je nach Anwendungsfall und Geschäftslogik.

CHF 5'000 p.a.
Ad-hoc Namensprüfung
Kontinuierliche Überwachung
Abklärungen im Untersuchungsmodul
Import und Export über Excel
Globale Sanktionslisten und Behördenmassnahmen (Aufsichts- und Polizeibehörden, Gerichte, etc.)
Negative Medienberichte
PEPs, deren Familienangehörige sowie enge (Geschäfts-)Partner
Staatsunternehmen und Staatsfonds sowie deren hochrangige Entscheidungsträger
FATF-Länderliste, EU-Länderliste
Screening Geodaten: IP-Adressen
Screening der E-Mail-Reputation

Testkonto einrichten

Multinationals, Banken, NGOs

Bis zu 20'000 Gegenparteien im Jahr unter laufender Beobachtung

Ad-hoc Namensprüfung und fortlaufende Überwachung einer Vielzahl von Namen mit Integration in Primärsysteme.

CHF 12'000
Ad-hoc Namensprüfung
Kontinuierliche Überwachung
Abklärungen im Untersuchungsmodul
Import und Export über Excel
Globale Sanktionslisten und Behördenmassnahmen (Aufsichts- und Polizeibehörden, Gerichte, etc.)
Negative Medienberichte
PEPs, deren Familienangehörige sowie enge (Geschäfts-)Partner
Staatsunternehmen und Staatsfonds sowie deren hochrangige Entscheidungsträger
FATF-Länderliste, EU Länderliste
Screening Geodaten: IP-Adressen
Screening der E-Mail-Reputation

Testkonto einrichten

Versäumnisse in der Due-Diligence von Gegenparteien kann zu Bussgeldern seitens Aufsichtsbehörden und schlimmstenfalls zu Lizenzentzug und Strafverfahren gegen das oberste Leitungsorgan führen.

Doch unabhängig davon, wie der vermutete Verstoss aufgedeckt oder gemeldet wurde, bleibt die Öffentlichkeitswirkung ein Unsicherheitsfaktor für Geschäftspartner und Investoren. Dieser Reputationsschaden führt typischerweise zu entgangenen Geschäftsmöglichkeiten und erhöhten Compliance-Auflagen seitens Interessengruppen ("Risikoprämie").

360core ist auf verstärkte Sorgfaltspflichten (EDD) bei Geschäftsbeziehungen mit erhöhten Risiken in der Schweiz und Europa spezialisiert. Die von 360core in der Schweiz entwickelte und betriebene Softwarelösung 360 Screenings stellt sicher, dass verpflichtete Unternehmen wie Banken, Zahlungsdienstleister (PSPs), unabhängige Vermögensverwalter, Edelmetall- und Rohstoffhändler, globale Konzerne und Nichtregierungsorganisationen (NGOs) anlässlich Onboardings und Überwachung von Geschäftsbeziehungen, Mitarbeitern, Lieferanten und anderen wichtigen Gegenparteien (wie etwa Finanzierungsempfängern) fundierte Entscheidungen treffen.

Sanktionslistenprüfungen, Hintergrundabklärungen und Personensicherheitsprüfungen

Sowohl in der Schweiz (hier) als auch in der EU (hier) weitet sich der Geltungsbereicht des Geldwäschegesetzes kontinuierlich aus. So hat in den letzten Jahren nicht nur die Kundenidentifizierung und Verifizierung des wirtschaftlich Berechtigten, sondern auch die Durchführung von Hintergrundabklärungen ("Background-Checks") bestehender und potenzieller Kunden zunehmend an Bedeutung gewonnen.

In der Schweiz beispielsweise ist die Verpflichtung zur Einführung geeigneter Kontrollmassnahmen zur "Verhinderung von Verstössen gegen Zwangsmassnahmen nach dem Embargogesetz" (sprich: Sanktionsverstössen) nunmehr gesetzlich verankert (Art. 1 Abs. 1 GwV-FINMA).

Doch auch in Europa warnt die neue Geldwäscheverordnung nunmehr vor Verstössen gegen direkte oder indirekte Sanktionen auf Verordnungsebene - mit unmittelbarer Geltung in allen europäischen Mitgliedstaaten: "Die Verpflichteten [...] überprüfen, ob der Kunde oder der wirtschaftliche Eigentümer gezielten finanziellen Sanktionen unterliegt" und im Falle indirekter Sanktionen, ob eine juristische Person oder Rechtsvereinbarung (sprich: Trust, Stiftung, etc.), die nicht ausdrücklich Sanktionen unterliegt, zu mehr als 50% von sanktionierten Personen kontrolliert wird (Art. 20 Abs. 1 Buchst. d AML-VO).

Gleichzeitig sind Sanktionskontrollen künftig nicht mehr nur auf Banken beschränkt, sondern werden auch von unabhängigen Vermögensverwaltern, Rohstoffhändlern und in vielen Fällen von Rechtsanwälten, Treuhändern und Notaren ("Beratern") erwartet, sofern diese unterstellungspflichtige Finanzierungs-, Beratungs- oder Domizilierungsdienstleistungen erbringen.

1. Risikofaktoren konfigurieren

a) LexisNexis WorldCompliance Data

LexisNexis Risk Solutions erfassen in ihrem kuratierten WorldCompliance-Datenbestand (hier) die folgenden fünf Risikofaktoren (auch als "Segmente" bezeichnet):

Direkte und indirekte Sanktionen: Abbildung von rund 160 Sanktionslisten aus der ganzen Welt, wie z. B. OFAC, EU, SECO, UN, OFSI etc.
Behördenmassnahmen ("Enforcements"): Über 1'400 Listen von Aufsichts- und Polizeibehörden, Gerichten, wie etwa von der SEC, FCA, BaFin, FINMA, AMF, ESMA oder dem FBI
Negative Medienberichte: Umfangreiche, kuratierte Datenbank mit Personen und Organisationen, die mit illegalen Aktivitäten in Verbindung stehen, zusammengestellt aus über 30'000 Nachrichtenquellen in 59 Sprachen
Politisch exponierte Personen (PEP): Profile von PEPs, ihren unmittelbaren Familienangehörigen sowie engen (Geschäfts-)Partnern
Staatsunternehmen: Kuratierte Liste von Unternehmen und Organisationen, die sich in Staatshand befinden oder mit einer Regierung verbunden sind

Des Weiteren umfasst das Segment "Registrierungen" folgende Compliance-Faktoren, anhand derer Unternehmen gekennzeichnet werden, die sich bei Aufsichtsbehörden registriert haben und somit offiziell zugelassen sind:

Bei IHS registrierte Schiffe: Bei IHS Markit (Teil von S&P Global) registrierte Schiffe; IHS Markit ist die von den Vereinten Nationen beauftragte Behörde für die Vergabe und Validierung von unverwechselbaren IMO-Nummern (International Maritime Organization) in der globalen Schifffahrtsbranche
Zugelassene Cannabis-Unternehmen: Marihuana-Unternehmen, die in einem US-Bundesstaat offiziell für medizinische und Genusszwecke lizenziert sind
Registrierte Geldtransferdienstleister in den VAE: Finanzinstitute, die bei den zuständigen Behörden in den VAE offiziell als Zahlungsdienstleister registriert sind
Registrierte Geldtransferdienstleister in den USA: Finanzinstitute, die bei den zuständigen Behörden in den USA offiziell als Zahlungsdienstleister registriert sind

Mit 360 Screenings kann jeder einzelne der oben genannten Risiko- oder Compliance-Faktoren bei der einmaligen Namensprüfung oder bei wiederkehrenden Screeningmandaten berücksichtigt oder ausgeschlossen werden.

b) Dow Jones Risk & Compliance Database

Sanktionsrisiken: globale Sanktionen, Bestechung, Korruption und Kriminalität, einschliesslich OFAC, EU, UN, OFSI und Sanktionslisten der SECO (hier)
GwG-Risiken: Kontrollen im Bereich Finanzkriminalität und Geldwäschebekämpfung, weltweite Abdeckung von PEPs, Angehörigen, engen Mitarbeitern und verbundenen Unternehmen
Staatliche Unternehmen: Unternehmen im Besitz einer Regierung (und Einzelpersonen, die im Vorstand solcher SEOs sitzen) sind besonders anfällig für Korruption und Geldwäscherisiken
Negative News Screening (NNS): basierend auf über 33'000 Nachrichtenquellen aus über 200 Ländern in über 60 Sprachen (alle Inhalte sind dedupliziert, um das Durchgehen langer Listen ähnlicher Artikel zu vermeiden)
Registrierungen: Unternehmen, die bei einer Regierungsbehörde, beispielsweise einer Regulierungsbehörde, registriert sind
Granulare Risikounterkategorien: Klassifizierungen auf niedrigerer Ebene, PEP-Abstufungen, Vortaten

2. Länderlisten Konfigurieren

Die Abklärung eines Alerts zu einer ausländischen Geschäftsbeziehung dauert bei Schweizer Banken je nach Sprachkenntnissen und Länderkompetenz des Mitarbeiters bis zu fünfmal länger als bei einer inländischen Geschäftsbeziehung. Hinzu kommt, dass viele Sanktionslisten dieselben Personen enthalten, was zu Duplikaten führt. Des Weiteren ist vorstellbar, dass Unternehmen je nach Geschäftsaktivität nicht alle Sanktionslisten (z. B. Russland, Weissrussland, China, Iran etc.) mit einbeziehen möchten.

360 Screenings löst das Problem der Signalüberflutung, indem es Strategien zum institutsspezifischen Listenabgleich bereitstellt, insbesondere (i) die Möglichkeit, bestimmte Sanktions- und Behördenlisten zu blockieren sowie (ii) Testläufe, um das Zusammenspiel zwischen Datenquellen und deren Auswirkungen auf den täglichen Geschäftsbetrieb abzubilden.

a) Filtern nach Sanktionslisten

Bei der Konfiguration von Screeningmandaten in 360 Screenings können die Sanktionslisten folgender Länder, Organisationen und Körperschaften gezielt berücksichtigt oder ausgeschlossen werden:

Ägypten, Algerien, Argentinien, Aserbaidschan, Australien (3), Bahrain, Bangladesch, Belarus, Belgien, China (4), Elfenbeinküste, Estland, Europäische Union, Frankreich, Heiliger Stuhl, Hongkong, Indien, Indonesien, Irak (2), Israel (2), Japan, Jordanien, Kanada (22), Kasachstan (3), Kenia (2), Kirgisistan, Kuwait, Lettland, Liechtenstein, Litauen, Malaysia, Marokko, Mexiko (3), Moldau, Monaco, Mosambik, Neuseeland (3), Niederlande, Nigeria, Nordmazedonien, Oman, Österreich, Pakistan (2), Philippinen, Polen (2), Qatar, Republik Türkiye (3), Russland (4), Schweiz (2), Serbien, Singapur (2), Sri Lanka, Südafrika, Südkorea (3), Tadschikistan, Taiwan, Thailand, Tschechien, Tunesien, Ukraine (2), Usbekistan (2), Vereinigte Arabische Emirate, Vereinigten Staaten von Amerika (27), Vereinigtes Königreich (4), Vereinte Nationen (13), Vietnam

b) Filtern nach Behördenlisten

Mit 360 Screenings können folgende Listen mit Behördenmassnahmen, die von Strafverfolgungsbehörden, Aufsichtsbehörden, Nationalbanken, Börsen, Wettbewerbs- und Antikorruptionsbehörden herausgegeben werden, selektiv aktiviert oder blockiert werden:

Afghanistan (2), Afrikanische Entwicklungsbank (AfEB), Albanien (5), Andorra, Angola (3), Anguilla, Antigua und Barbuda (3), Argentinien (12), Armenien (6), Aruba, Asiatische Entwicklungsbank (ADB), Asiatische Infrastruktur-Investitionsbank (AIIB), Australien (21), Österreich (6), Aserbaidschan (5), Bahamas (4), Bahrain, Bangladesch (4), Barbados, Belarus (10), Belgien (6), Belize (3), Benin (2), Bermuda (3), Bolivien (3), Bosnien-Herzegowina (10), Botswana (2), Brasilien (79), Brunei Darussalam (6), Bulgarien (11), Burkina Faso, Kambodscha (2), Kamerun, Kanada (59), Kap Verde (3), Kaimaninseln (2), Chile (10), China (103), Kolumbien (20), Costa Rica (4), Elfenbeinküste (2), Kroatien (6), Curaçao, Zypern (7), Tschechien (9), Dänemark (3), Dominica, Dominikanische Republik (8), Oberster Gerichtshof der Ostkaribik, Ecuador (7), Ägypten (3), El Salvador (5), Estland (7), Eswatini (2), Äthiopien (3), EU-Flugsicherheitsliste (ASL), EU-Früherkennungs- und Ausschlusssystem (EDES) [Open Source], EU-EDES-Datenbank [proprietär], Europäische Zentralbank (EZB) - Bankenaufsicht, EU-Liste nicht kooperativer Länder und Gebiete für Steuerzwecke, Europäische Bank für Wiederaufbau und Entwicklung (EBWE), Europäische Kommission (EK) - Liste von Drittländern mit hohem Geldwäscherisiko, Europäische Kommission (EK) - Wettbewerbspolitik, Europäische Investitionsbank (EIB) - Ausschlussliste, Europäische Wertpapier- und Marktaufsichtsbehörde (ESMA) - Zwangsmassnahmen, Europol, Financial Action Task Force (FATF), Fidschi (2), Finnland (3), Frankreich (11), Französisch-Polynesien, Georgien (3), Deutschland (25), Ghana (6), Gibraltar (2), Griechenland (6), Grenada (2), Guatemala (5), Guernsey (2), Guyana (2), Heiliger Stuhl, Honduras (4), Hongkong (11), Ungarn (7), Island (2), Indien (31), Indonesien (13), Interamerikanische Entwicklungsbank (IADB), Internationaler Strafgerichtshof (IStGH), Interpol, Internationale Organisation der Wertpapieraufsichtsbehörden (IOSCO), Irak (3), Irland (6), Insel Man (2), Israel (13), Italien (8), Jamaika (4), Japan (78), Jersey (3), Kasachstan (22), Kenia (6), Kiribati, Kosovo (5), Kuwait, Kirgisistan (8), Lettland (9), Libanon (2), Libyen (1), Liechtenstein (2), Litauen (14), Luxemburg (3), Macau (5), Malawi (2), Malaysia (17), Malediven (3), Malta (7), Mauritius (5), Mexiko (28), Moldau (7), Mongolei, Montenegro (5), Marokko, Mosambik, Rechtshilfeabkommen (MLAT), Myanmar (5), Namibia (4), Nepal (7), Niederlande (9), Neukaledonien, Neuseeland (10), Nicaragua (4), Nigeria (10), Liste der gesperrten Unternehmen der Nordischen Investitionsbank (NIB), Nordmazedonien (7), Norwegen (4), Oman (2), Pakistan (18), Palästina, Panama (8), Paraguay (7), Peru (16), Philippinen (17), Polen (8), Portugal (3), Puerto Rico (2), Katar (2), Rumänien (11), Russland (16), Ruanda (6), St. Kitts und Nevis (2), St. Lucia, St. Vincent und die Grenadinen, Samoa, Saudi-Arabien (3), Serbien (7), Seychellen (2), Sierra Leone (2), Singapur (22), Sint Maarten, Slowakei (8), Slowenien (6), Südafrika (10), Südkorea (6), Spanien (12), Sri Lanka (4), Schweden (5), Schweiz (10), Taiwan (14), Tadschikistan (5), Tansania (3), Thailand (10), Togo, Trinidad und Tobago (2), Republik Türkiye (6), Turks- und Caicosinseln, Uganda (2), Ukraine (13), Vereinigten Arabischen Emirate (9), Vereinigtes Königreich von Grossbritannien und Nordirland (57), United Nations Children and Armed Conflict (CAAC) List of Persistent Violators, United Nations Office for Project Services (UNOPS) Vendor Review Committee's (VRC) Vendor Sanctions, Internationaler Strafgerichtshof für das ehemalige Jugoslawien (IStGHJ), Vereinigte Staaten von Amerika (394), Uruguay (3), Usbekistan, Venezuela (9), Vietnam (6), Britische Jungferninseln, Amerikanische Jungferninseln (2), Liste unzuverlässiger Lieferanten der Weltbank, World Bank List of Debarred and Cross-Debarred Firms and Individuals, Sambia (5), Simbabwe (4)

Schnellstart

Registrieren und Kollegen einladen (Vier-Augen-Prinzip).

Primäre und sekundäre Kennungen erfassen.

Benachrichtigung via E-Mail bei Verdachtsmomenten.

Verdachtsmomente im Abklärungsmodul auflösen.

Funktionsumfang von 360 Screenings - Version 0.0.9

Geschäftslogik

Einmalige Namensprüfung
Erstellung von Screeningmandaten zur kontinuierlichen Überwachung: Auswahl des bevorzugten Datenanbieters
Namen einschliesslich deren Metadaten als Massenimport hochladen und verwalten: Excel-Dateien hochladen und Zielgruppen je nach Entwicklung der Kundenbasis bequem aktualisieren
Export aller gescreenter Namen
Mehrsprachiges Screening
Verwendung sekundärer sowie Allzweck-Identifikatoren, um Fehltreffer zu verringern: Geburtsdatum, Geschlecht, Länderverbindungen
Erweiterte Filterfunktion bei der Namensprüfung: Filtern nach Risikofaktoren, Sanktionsquellen, Behördenlisten und Ländern
Parametrierung auf tiefster Ebene: Fristen und Eskalationsstufen (Vier-Augen-Prinzip) festlegen bis hinunter zu den Stufen Risikofaktor, Länder- oder Behördenliste, Vortatenkatalog
Auflösungsmodul: Eskalierung von Ergebnissen im Fallführungstool als Teil anlassbezogener Due Diligence
Identitätsabgleich: Abklärung der erzeugten Verdachtsmomente und Ermittlung, ob eine Übereinstimmung mit einem Geschäftskontakt vorliegt

Benutzbarkeit

Plug-and-Play: 360 Screenings ist vorkonfiguriert, selbsterklärend und sofort einsatzbereit
Parametrierung: Klarer Überblick über die exakte Konfiguration der Suchlogiken mit Audit-Trail
Klar strukturiertes intuitives Fallführungstool: Intelligente Entscheidungsprozesse dank Katalog häufiger Ursachen für Fehltreffer für Compliance Officer mit hohen Erwartungen an die Nachvollziehbarkeit
Beim Löschen von Nutzern alle betroffenen Workflows kontrollieren und Nachfolger zuweisen
Trefferliste: Überwachung der ermittelten Treffer auf Updates und Markierung der geänderten Felder
E-Mail-Benachrichtigungen in Echtzeit bei Ersttreffern und späteren Profilaktualisierungen
Klare Benutzeroberfläche ohne unnötige Komplexität für Verpflichtete und Behörden
Durchleuchtung von ganzen Firmennetzwerken: TPRM (Third-Party Risk Management) und KYCC (Know Your Customer's Customer)
Desktop- und Mobilversion, Foldable
Mehrsprachigkeit: Alle Workflows sowie Dokumentation in vier Sprachen (DE, EN, FR, IT) - Profile, Sanktions- und Behördenquellen
Technischer Support: Hotline in vier Sprachen (+41 44 700 28 88)

Regulatorik

Compliance mit Art. 20 GwV-FINMA: der Finanzintermediär überwacht die Geschäftsbeziehungen mit einem informatikgestützten Überwachungssystem "und stellt so sicher, dass die erhöhten Risiken ermittelt [und] innert angemessener Frist ausgewertet werden"
Compliance mit Art. 20 Abs. 1 Buchst. d AML-VO sowie mit Art. 30 GwV-FINMA (Sanktionskontrollen)
Compliance mit Art. 20 Abs. 1 (b) AML-VO ("Sorgfaltsmassnahmen gegenüber Kunden"): Unternehmen treffen Massnahmen, um die Eigentümer- und Kontrollstruktur des Kunden zu verstehen
Protokollierung: Prüfspur mit PDF-Export aller Namensprüfungen, Screeningvorgängen und Abklärungen sowie sämtlicher Konfigurationen und Suchlogiken, die zur Erzeugung eines Alerts verwendet wurden, damit deren Nachvollziehbarkeit z.B. gemäss Art. 17 VO (EU) 2024/1774 gewährleistet ist ("IKT-Änderungsmanagement")
Compliance mit Art. 5 ROHMA: Soziale Verantwortung von Unternehmen im Rohstoffhandel
Compliance im globalen Rohstoffhandel: Screening auf Korruption und Marktmanipulation
Überwachung Reputationsrisiko

Sicherheit

Identitäts-, Berechtigungs- und Zugriffsverwaltung (ICAM): Gewährleistung, dass die richtigen Nutzer zum richtigen Zeitpunkt und geeigneten Zweck auf die passenden Ressourcen zugreifen
Feingranulare Steuerung von Zugriffsrechten (RBAC): Zugriffsvergabe anhand Katalog von Aktionen sowie Erstellung eigener Nutzerrollen und Gruppen
Protokollierung aller administrativer Zugriffe: alle Nutzerhandlungen werden aufgezeichnet - das Berichtswesen umfasst Verläufe zu allen Konfigurationen, Namensprüfungen, Screeningmandaten sowie Untersuchungen
Datenstandort: Daten werden ausschliesslich in der Schweiz verarbeitet und gespeichert
Datenschutzfreundlicher Listenabgleich: Kundendaten werden nicht mit dem Datenanbieter ausgetauscht
Infosec: Konformität mit ISO 27001 sowie den Vorgaben der FINMA
Object Lock: Hochgeladene Belege werden auf Netzwerkstufe vor jeglicher Änderung geschützt
Schutz vor Ransomware: 3-2-1 Backup-Strategie (offline und offsite) in der Schweiz

Weiterführende Literatur

Florian Adank (2025) Kommentierung zu Art. 2a Abs. 1-2 und 4-5 GwG [politisch exponierte Personen] (hier)

Association of Certified Sanctions Specialists - ACSS (hier)

Dow Jones Risk & Compliance (2026) Risk Centre (hier)

Bryan R. Early, Keith A. Preble (2020) Going Fishing versus Hunting Whales: Explaining Changes in How the US Enforces Economic Sanctions (Security Studies Volume 29, 2020 - Issue 2) (hier)

Deutsche Bundesbank (2024) Merkblatt zur Einhaltung von Finanzsanktionen (hier)

EBA (2025) Leitlinien zu internen Strategien, Verfahren und Kontrollen, die die Umsetzung restriktiver Massnahmen der Union und der Mitgliedstaaten sicherstellen (hier)

ENISA (2021) Data Pseudonymisation: Advanced Techniques and Use Cases (hier)

EU (2026) Sanctions due diligence: Where to begin (hier)

EU (2026) Six tips for creating your organisation’s own Sanctions Compliance Programme (hier)

EY Schweiz (2023) How do you successfully operationalize your client risk rating model? (hier)

FATF - Egmont Group (2020) Trade-Based Money Laundering: Risk Indicators (hier)

FATF Guidance (2013) Politically Exposed Persons (Recommendations 12 and 22) (hier)

Paul Feldbert, Rachel Alpert et al. (2025) The Guide to Sanctions (Global Investigative Review) (hier)

FINMA (2026) Sanktionen und FATF-Statements (hier)

Rober Gallmann, David Wicki (2025) Der Compliance Officer: Ein Handbuch für die Praxis (hier)

Andrew M. Garbarski, Louis Frédéric Muskens, Mattia Brugger (2026) Commentaire de l'art. 9 LBA - Obligations en cas de soupçon de blanchiment d’argent (hier)

Grant Thornton (2026) Regulatorische Neuerungen in der Geldwäschereibekämpfung - Handlungsbedarf für Vermögensverwalter (hier)

Nihad Hassan (2018) Open Source Intelligence Methods and Tools: A Practical Guide to Online Intelligence (Apress) (hier)

IMF (2016) The Withdrawal of Correspondent Banking Relationships: A Case for Policy Action (hier)

KPMG Deutschland (2024) AuA BT: Hohe Anforderungen an Datenverarbeitung zur Geldwäscheprävention Aufsicht erhöht den Druck auf die unabhängige jährliche Prüfung der IT-Systeme (hier)

LexisNexis Risk Solutions - LNRS (2026) World Compliance Data (hier)

LSEG Risk Intelligence (2026) World-Check One (hier)

McKinsey & Company (2019) Transforming approaches to AML and financial crime (hier)

Moody's Analytics (2026) GRID (hier)

Mathias Müller (2025) Sanctions and Embargoes – FINMA Specifies Requirements for Swiss Financial Intermediaries (hier)

Richard Nephew (2017) The Art of Sanctions: A View from the Field (Columbia University Press) (hier)

NZZ (2026) Wegen Geschäften mit reichen Russen: Liechtensteinische Treuhänder fliehen aus Angst vor US-Sanktionen aus Stiftungen (hier)

NZZ (2026) Der Problembär: Wie der Spross der berühmtesten Zürcher Bankiersdynastie den Finanzplatz gefährdete (hier)

NZZ (2026) Sicherheitslücken bei staatsnahen Firmen: Ins Top-Kader von SBB, Swisscom und Co. ohne Personensicherheitsprüfungen (hier)

OFAC (2019) A Framework for OFAC Compliance Commitments (hier)

Rita Piko, Laurenz Uhl, Sara Licci (Hrsg.) (2022) Handbuch Corporate Compliance (hier)

PwC Schweiz (2025) Wie Schweizer Banken Geldwäscherei effektiv und dynamisch erkennen (hier)

PwC Schweiz (2023) Embracing the power of an AML risk analysis for effective risk mitigation measures - New FINMA guidance and market insights (hier)

Mathew Redhead (2021) The Future of Transaction Monitoring: Better Ways to Detect and Disrupt Financial Crime (hier)

Michael Shearer (2024) Hands-On Entity Resolution. A Practical Guide to Data Matching with Python (hier)

Staatssekretariat für internationale Finanzfragen SIF (2026) FAQ - Unterstellungspflicht nach GwG für Beratungstätigkeit (hier)

Daniel S. Weber, Theresa Hilbe (2026) Konvergenz von AML und Sanctions Compliance im revidierten Geldwäschereigesetz - Neue organisatorische Pflichten zur Einhaltung von Sanktionen (hier)

The Wolfsberg Group (2025) The Wolfsberg Statement on Effective Monitoring for Suspicious Activity, Part II: Transitioning to Innovation (hier)

The Wolfsberg Group (2024) The Wolfsberg Group Statement on Effective Monitoring for Suspicious Activity, Part I: Moving Beyond Automated Transaction Monitoring (hier)

The Wolfsberg Group (2022) Wolfsberg Principles for Using Artificial Intelligence and Machine Learning in Financial Crime Compliance (hier)

The Wolfsberg Group (2022) Wolfsberg Financial Crime Principles for Correspondent Banking (hier)

The Wolfsberg Group (2022) Transaction Monitoring Request for Information (RFI) Best Practice Guidance (hier)

The Wolfsberg Group (2022) The Wolfsberg Group Frequently Asked Questions (FAQs) on Negative News Screening (hier)

The Wolfsberg Group (2022) The Wolfsberg Group Frequently Asked Questions (FAQs) Source of Wealth and Source of Funds (Private Banking / Wealth Management) (hier)

The Wolfsberg Group (2022) Wolfsberg Country Risk Frequently Asked Questions (FAQs) (hier)

The Wolfsberg Group (2019) Wolfsberg Guidance on Customer Tax Evasion (hier)

Wolfsberg Group, International Chamber of Commerce (ICC) and BAFT (2019) Trade Finance Principles (hier)

The Wolfsberg Group (2019) Wolfsberg Guidance on Sanctions Screening (hier)

The Wolfsberg Group (2017) Wolfsberg Group Payment Transparency Standards (hier)

The Wolfsberg Group (2017) Wolfsberg Guidance on Politically Exposed Persons (PEPs) (hier)

WorldECR (2023) Dual-Use Export Controls in Europe (hier)

WorldECR (2022) Towards a Deeper Understanding: Next Levels in US Export Controls (hier)

WorldECR (2018) Dual-use export controls in international transit and transhipment (hier)

360 Screenings über API anbinden