Tägliches Sanktionsscreening und informatikgestützte Transaktionsüberwachung via API in der Schweiz

"Wir stellen sicher, dass unsere Kunden nicht in die Schlagzeilen geraten"

Direkter Zugang zu den marktführenden Datenanbietern.

360 Screenings verbindet nahtlos mit dem passenden Datenanbieter: LSEG World-Check, Dow Jones Risk & Compliance Database, LexisNexis WorldCompliance Data, Moody's GRID. Sie entscheiden, welcher der Big Four in Ihrem Geschäftskontext zur Anwendung kommt. Oder welche Kombination.

Von Compliance-Experten entwickelte Endpunkte.

In Tagen statt Monaten integrieren. Unsere APIs zum Sanktionsscreenings wurden von ausgewiesenen Compliance Spezialisten mitentwickelt. Es werden nur die Endpunkte dargestellt, welche auch tatsächlich im Rahmen des täglichen Listenabgleichs und behördlichen Meldewesens gebraucht werden.

Verringerung von Fehltreffern.

Irrelevante Ergebnisse durch die Verwendung von sekundären Identifikatoren verringern (Domizil, Geburtsdatum, Gründungsdatum etc.), oder die Suche für bestimmte Personensegmente auf wenige Risikofaktoren beschränken (z.B. nur UN-Sanktionen). Datenanbieter mit einem hohen Anteil an Einträgen mit Geburtsdatum nutzen.

Nahtlose Einbindung in eine robuste Fallführungssoftware.

Dokumentationspflichten gemäss Art. 22 und Art. 74 GwV-FINMA (hier) einhalten und positive Treffer im integrierten Case Manger abklären. Due Diligence im Sanktionsbereich (hier) demonstrieren indem begründet wird, aus welchen Gründen eine Geschäftsbeziehung trotz Treffer weitergeführt oder eine markierte Transaktion dennoch getätigt wurde.

Verleihen Sie Ihrem NNS- und Sanktionsdispositiv Glaubwürdigkeit.

Befolgen Sie die Richtlinien der EU (hier), des OFAC (hier), der FATF (hier) sowie Branchenempfehlungen (hier). Vergewissern Sie sich, dass die Parametrisierung Ihres Überwachungssystems keine Filterfehler aufweist, auf dem neusten Stand ist und alternative Schreibweisen für risikobehaftete Personen und Regionen zulässt.

Durchgehende Sanktionskontrollen während des ganzen Tages.

Das OFAC veröffentlicht seine Updates in der Regel um die Mittagszeit EST (UTC -05:00), während andere aufsichtsrechtliche Datensätze zu jeder Zeit aktualisiert werden können. Unsere Cron-Jobs laufen daher kontinuierlich, mindestens jedoch viermal täglich - um 12:00, 18:00, 24:00 und 06:00 Uhr.

Preismodell

Unabhängige Vermögensverwalter

50 Kundennamen im Jahr unter laufender Beobachtung

Tägliche Überwachung einer stabilen Anzahl von Gegenparteien mit niedriger Fluktuation.

• CHF 4'000 p.a.
• Ad-hoc Namensprüfung
• Zugang Case manager
• Namen online ändern
• Sanktionen & Watchlists
• PEPs und Angehörige
• Staatliche Unternehmen
• FATF-Länderliste
• Medienberichte

FinTechs, Anwälte, Treuhänder

1'000 Kundennamen im Jahr unter laufender Beobachtung

Tägliche Überwachung und Ad-hoc-Screenings je nach Anwendungsfall und Geschäftslogik.

• CHF 8'000 p.a.
• Ad-hoc Namensprüfung
• Zugang Case manager
• Zugang API-Gateway
• Sanktionen & Watchlists
• PEPs und Angehörige
• Staatliche Unternehmen
• FATF-Länderliste
• Medienberichte

Finanzinstitute und globale Konzerne

5'000+ Kundennamen im Jahr unter laufender Beobachtung

Tägliche Überwachung einer grossen Anzahl von Namen mit benutzerdefinierten Workflows.

• Pay-as-you-go-Model
• Ad-hoc Namensprüfung
• Zugang zum API-Gateway
• Support CHF 280 / Std
• Sanktionen & Watchlists
• PEPs und Angehörig
• Staatliche Unternehmen
• FATF-Länderliste
• Medienberichte

Registrieren (hier) und Datenanbieter auswählen.

Namen und weitere Identifikatoren erfassen.

E-mail zur Benachrichtigung bei Treffer erfassen.

Treffer im Fallführungstool kommentieren.

Geschäftslogik

• Ad-hoc Namensprüfung
• Erstellung und Verwaltung von Screeningmandaten: Auswahl des bevorzugten Datenanbieters
• Datenbereinigung: Einfacher Austausch von Namen bei Änderungen im Kundenstamm
• Protokollierung: Prüfspur aller internen Screeningvorgänge sowie aller Konfigurationen und Logiken, die zur Erzeugung eines Alerts verwendet wurden
• Mehrsprachiges Screening
• Verwendung von zusätzlichen Merkmalen: Geburtsdatum, Geschlecht, Länderassoziation, Gründungsdatum je nach Datenstruktur, um Fehlalarme zu verringern
• Parametrierung auf tiefster Ebene: Fristen und Eskalationsstufen (u.a. Vier-Augen-Prinzip) bis hinunter zur Stufe Risikofaktor bzw. Vortat festlegen
• Auflösungsmodul: Bewertung der erzeugten Verdachtsmomente und Ermittlung, ob Übereinstimmung mit der Kundenbeziehung vorliegt
• Fallführungstool: Abklärung von positiven Treffern im eingebauten Case Manager als Teil einer ereignisorientierten Due Diligence-Strategie

Benutzbarkeit

• Parametrierung: Klarer Überblick über die exakte Konfiguration eines bestimmten Mandates sowie dessen Suchkriterien
• Klar strukturiertes intuitives Fallführungstool für anspruchsvolle Compliance Officer mit hohen Anforderungen an Transparenz
• E-Mail-Benachrichtigungen in Echtzeit bei Treffern
• Klare Benutzeroberfläche ohne unnötige Komplexität für Firmen und Behörden
• Desktop- und Mobilversion
• Mehrsprachigkeit: Sämtliche Geschäftsabläufe sowie Dokumentation in vier Sprachen (EN, DE, FR, IT)
• Technischer Support: Hotline zu Bürozeiten in vier Sprachen (+41 44 700 28 88)
  

Regulatorik

• Compliance mit Art. 20 GwV-FINMA: der Finanzintermediär überwacht die Geschäftsbeziehungen und Transaktionen mit einem informatikgestützten Überwachungssystem "und stellt so sicher, dass die erhöhten Risiken ermittelt [und] innert angemessener Frist ausgewertet werden"
• Compliance mit Art. 5 ROHMA: Soziale Verantwortung von Unternehmen im Rohstoffhandel
• Konformität mit der DSGVO und dem DSG: Erfasste Daten werden sicher übertragen und Kundennamen in den Logdaten pseudonymisiert
• Compliance im globalen Rohstoffhandel: Screening auf Korruptionsverdacht und Marktmanipulation
• Überwachung Reputationsrisiko: Überwachung des Rufs Ihrer Gegenparteien

Sicherheit

• Datenstandort: Sämtliche Daten werden ausschliesslich in der Schweiz gespeichert
• Datenschutzfreundlicher Listenabgleich: Ihre Kundendaten werden nicht mit dem Datenanbieter ausgetauscht
• Informationssicherheit: Konformität mit ISO 27001 und den Vorgaben der FINMA
• Object Lock: Hochgeladene Belege werden auf Netzwerkstufe vor jeglicher Änderung geschützt
• Malwareprüfung beim Hochladen der Dateien
• Schutz vor Ransomware: Zuverlässige 3-2-1 Backup-Strategie für Ihre Dateien (offline und offsite) in der Schweiz

Weiterführende Literatur

Dow Jones Risk & Compliance (2025) Risk Centre (hier)

Bryan R. Early, Keith A. Preble (2020) Going Fishing versus Hunting Whales: Explaining Changes in How the US Enforces Economic Sanctions (Security Studies Volume 29, 2020 - Issue 2) (hier)

EU (2025) Sanctions due diligence: Where to begin (hier)

EU (2025) Six tips for creating your organisation’s own Sanctions Compliance Programme (hier)

ENISA (2021) Data Pseudonymisation: Advanced Techniques and Use Cases (hier)

FATF - Egmont Group (2020) Trade-Based Money Laundering: Risk Indicators (hier)

Rober Gallmann, David Wicki (2025) Der Compliance Officer: Ein Handbuch für die Praxis (hier)

Paul Feldbert, Rachel Alpert et al. (2021) The Guide to Sanctions (Global Investigative Review)

IMF (2016) The Withdrawal of Correspondent Banking Relationships: A Case for Policy Action (hier)

LexisNexis Risk Solutions - LNRS (2024) World Compliance Data (hier)

LSEG Risk Intelligence (2024) World-Check One (hier)

Moody's Analytics (2024) GRID (hier)

Mathias Müller (2025) Sanctions and Embargoes – FINMA Specifies Requirements for Swiss Financial Intermediaries (hier)

Nihad Hassan (2018) Open Source Intelligence Methods and Tools: A Practical Guide to Online Intelligence (Apress) (hier)

OFAC (2019) A Framework for OFAC Compliance Commitments (hier)

PwC Switzerland (2025) Wie Schweizer Banken Geldwäscherei effektiv und dynamisch erkennen (hier)

Richard Nephew (2017) The Art of Sanctions: A View from the Field (Columbia University Press) (hier)

Rita Piko, Laurenz Uhl, Sara Licci (Hrsg.) (2022) Handbuch Corporate Compliance (hier)

Michael Shearer (2024) Hands-On Entity Resolution. A Practical Guide to Data Matching with Python (hier)

WorldECR (2023) Dual-Use Export Controls in Europe (hier)

WorldECR (2022) Towards a Deeper Understanding: Next Levels in US Export Controls (hier)

WorldECR (2018) Dual-use export controls in international transit and transhipment (hier)

The Wolfsberg Group (2025) The Wolfsberg Statement on Effective Monitoring for Suspicious Activity, Part II: Transitioning to Innovation (hier)

The Wolfsberg Group (2024) The Wolfsberg Group Statement on Effective Monitoring for Suspicious Activity, Part I: Moving Beyond Automated Transaction Monitoring (hier)

The Wolfsberg Group (2022) Wolfsberg Principles for Using Artificial Intelligence and Machine Learning in Financial Crime Compliance (hier)

The Wolfsberg Group (2022) Wolfsberg Financial Crime Principles for Correspondent Banking (hier)

The Wolfsberg Group (2022) Transaction Monitoring Request for Information (RFI) Best Practice Guidance (hier)

The Wolfsberg Group (2022) The Wolfsberg Group Frequently Asked Questions (FAQs) on Negative News Screening (hier)

The Wolfsberg Group (2022) The Wolfsberg Group Frequently Asked Questions (FAQs) Source of Wealth and Source of Funds (Private Banking / Wealth Management) (hier)

The Wolfsberg Group (2022) Wolfsberg Country Risk Frequently Asked Questions (FAQs) (hier)

The Wolfsberg Group (2019) Wolfsberg Guidance on Customer Tax Evasion (hier)

Wolfsberg Group, International Chamber of Commerce (ICC) and BAFT (2019) Trade Finance Principles (hier)

The Wolfsberg Group (2019) Wolfsberg Guidance on Sanctions Screening (hier)

The Wolfsberg Group (2017) Wolfsberg Group Payment Transparency Standards (hier)

The Wolfsberg Group (2017) Wolfsberg Guidance on Politically Exposed Persons (PEPs) (hier)