Contrôle de sanctions en temps réel avec 360 Screenings

Démarrage rapide

Conformité avec Rec. 10 GAFI: Vigilance constante

Contrôle quotidien des sanctions et surveillance informatisée des transactions en Suisse et dans l'UE


Dernière mise à jour: 8 février 2026


Matières



Évaluation des risques

Évaluation fournisseur

Financial crime compliance (FCC)

Gestion des risques

Know your customer's customer (KYCC)

KYC perpétuel (pKYC)

Monitoring for suspicious activity (MSA)

Negative News Screening (NNS)

OFAC

Pays à risque de l'UE (ici)

Pays à risque du GAFI (ici)

Privacy-enhancing technologies (PET)

Sanctions compliance program (SCP)
Sanctions screening

Specially Designated Nationals (SDN)

Surveillance continue renforcée

Surveillance des transactions

Système de surveillance informatisé

Third-party risk management (TPRM)

Trade compliance

Vigilance constante

Vigilance renforcée

Vigilance en matière de sanctions

«La technologie est un facteur clé dans le succès du screening. 360core filtre plus efficacement et en temps réel.»

Accès direct aux fournisseurs de données leaders du marché.


360 Screenings vous connecte à votre fournisseur de données préféré: LSEG World-Check, Dow Jones Risk & Compliance Database, LexisNexis WorldCompliance Data, Moody's GRID. C'est vous qui décidez lequel des quatre grands est pertinent pour vous. Ou quelle combinaison.

Points finaux API conçus par des experts compliance.


Complétez l'intégration en jours au lieu de plusieurs mois. Nos interfaces de vérification des sanctions ont été co-développées par des spécialistes en compliance. Seuls sont exposés des endpoints réellement utilisés dans les analyses quotidiennes des sanctions et du reporting réglementaire.

Réduire les faux positifs grâce à l'architecture des données.


Réduire le flux d'alertes en utilisant des identifiants supplémentaires (date de naissance, domicile, etc.) et des filtres plus poussés (sélection parmi facteurs de risque, types d'infraction, listes nationales). Utiliser des sources comportant un haut pourcentage d'entrées avec une date de naissance.

Intégration fluide dans un logiciel puissant de gestion de dossiers.


Respect des obligations de conservation des documents selon l'art. 22 et 74 OBA-FINMA (ici) en commentant les résultats positifs dans l'Outil intégré de gestion de dossiers. Démontrez votre conformité en matière de sanctions (ici) et indiquez les raisons pour lesquelles un client placé sous alerte a été gardé ou une transaction a été exécutée.

Donnez de la crédibilité à votre dispositif en matière de sanctions et NNS.


Appliquez les directives de l'UE (ici), de l'OFAC (ici), du GAFI (ici) ainsi que du secteur bancaire (ici). Assurez-vous que le paramétrage de votre système de surveillance n'a pas d'erreurs de filtrage, qu'il est à jour et qu'il admet des variantes d'orthographe pour les personnes et les régions à risque.

Listes mises à jour tout au long de la journée.


L'OFAC a tendance à publier ses mises à jour vers midi EST (UTC -05:00), tandis que d'autres répertoires de données réglementaires peuvent être actualisés à tout moment. Nos cron jobs s'exécutent en continu, mais au moins quatre fois par jour, à 12:00, 18:00, 24:00 et 06:00.

Pricing

Gérants de fortune indépendants


100 noms sous surveillance constante


Surveillance quotidienne d'un nombre stable de contreparties avec peu de fluctuations.


  • CHF 3'000 par an
  • Vérification de noms ad hoc
  • Screening données de localisation: adresses IP
  • Screening réputation e-mails
  • Accès au case manager
  • Modifier noms en ligne
  • Listes de sanctions et autres listes officielles (autorités de surveillance, police, tribunaux, etc.)
  • Presse négative
  • Pays à risque GAFI / UE
  • PPE et leurs associés
  • Entreprises publiques et fonds souverains ainsi que leurs hauts responsable
Tester Case manager

Fintechs, courtiers, avocats, fiduciaires 


1'000 noms sous surveillance constante


Surveillance quotidienne et contrôles ad hoc en fonction du cas d'utilisation et de la logique commerciale.


  • CHF 6'000 par an
  • Vérification de noms ad hoc
  • Screening données de localisation: adresses IP
  • Screening réputation e-mails
  • Accès au case manager
  • Accès à l'API Gateway
  • Listes de sanctions et autres listes officielles (autorités de surveillance, police, tribunaux, etc.)
  • Presse négative
  • Pays à risque GAFI / UE
  • PPE et leurs associés
  • Entreprises publiques et fonds souverains ainsi que leurs hauts responsables
Tester API

Instituts financiers et multinationales


1'000+ noms sous surveillance constante


Surveillance quotidienne de grandes quantités d'entités avec des workflows personnalisés.


  • Modèle pay-as-you-go
  • Vérification de noms ad hoc
  • Screening données de localisation: adresses IP
  • Screening réputation e-mails
  • Accès API Gateway
  • Support CHF 280 / heure
  • Listes de sanctions et autres listes officielles (autorités de surveillance, police, tribunaux, etc.)
  • Presse négative
  • Pays à risque GAFI / UE
  • PPE et leurs associés
  • Entreprises publiques et fonds souverains ainsi que leurs hauts responsables
Tester API

Un contrôle insuffisant d'une contrepartie peut entraîner des amendes réglementaires et, au pire, le retrait de la licence et des poursuites pénales à l'encontre des hauts dirigeants.


Nous sommes spécialisés dans la vigilance renforcée (EDD) en présence de relations d'affaires à haut risque en Suisse et dans l'UE. Nous veillons à ce que les entités assujetties, les banques, les intermédiaires financiers, les gestionnaires de fortune, les négociants en matières premières, les avocats et les fiduciaires prennent des décisions réfléchies lorsqu'ils acceptent et surveillent des relations d'affaires, des employés et des fournisseurs.


Vérifications des antécédents


Tant en Suisse (ici) que dans l'UE (ici), le champ d'application de la loi sur le blanchiment d'argent (LBA) ne cesse de s'étendre. Ainsi, non seulement l'identification de la clientèle et la détermination du bénéficiaire effectif, mais aussi la vérification des antécédents d'une relation d'affaires existante ou potentielle ont pris de plus en plus d'importance ces dernières années.


Le contrôle des sanctions ne se limite désormais plus aux banques, mais s'étend également aux gestionnaires de fortune indépendants, aux négociants et, dans certains cas, même aux avocats, fiduciaires et notaires («conseillers») dans la mesure où ceux-ci fournissent des services de financement, de conseil ou de domiciliation.


1. Configuration des facteurs de risque


A) LNRS


LexisNexis Risk Solutions (ici) couvre les cinq facteurs de risque suivants (également appelés «segments») dans son jeu de données WorldCompliance:


  • Sanctions: couverture de près de 160 listes de sanctions ciblées à travers le monde, notamment celles de l'OFAC, de l'UE, de l'ONU et de l'OFSI (Royaume-Uni)
  • Autres listes officielles («Enforcements»): plus de 1'400 listes d'autorités de surveillance, de services de police, de tribunaux, etc., tels que la SEC, la FCA, la Bafin, l'Autorité des marchés financiers (AMF) ou le FBI
  • Presse négative: une vaste base de données interne contenant les profils de personnes associées à des activités criminelles dans le monde entier, compilée à partir de plus de 30'000 sources d'information en 59 langues
  • Personnes politiquement exposées (PPE): profils de PPE, de membres de leur famille immédiate et de leurs proches associés
  • Entreprises publiques (SOE): liste propriétaire d'entreprises et de groupes publics ou quasi publics dans lesquels un gouvernement, une organisation ou un État détient une participation d'au moins 1 %


B) Dow Jones


  • Risques de sanctions: sanctions mondiales, corruption et criminalité, y compris OFAC, UE, ONU, OFSI et listes de surveillance publiées par le SECO (ici)
  • Risques LBA: risques de criminalité financière et de lutte contre le blanchiment d'argent, couverture mondiale des PEP, de leurs proches, de leurs collaborateurs proches, des sociétés liées
  • Entités contrôlées par un État: Les entités gouvernementales (et les personnes siégeant au conseil d'administration de ces entreprises publiques) sont particulièrement vulnérables aux risques de corruption et de blanchiment d'argent
  • Filtrage des informations négatives (NNS): basé sur plus de 33'000 sources d'information provenant de plus de 200 pays et dans plus de 60 langues (tout le contenu est dédupliqué pour éviter de parcourir de longues listes d'articles similaires)
  • Enforcements: entités enregistrées auprès d'un organisme gouvernemental tel qu'un organisme de réglementation
  • Sous-catégories de risque granulaires: classifications de niveau inférieur, évaluation PEP, infractions sous-jacentes, balises de connaissances, codes de risque


2. configuration des listes


En fonction des connaissances linguistiques et géographique du collaborateur, vérifier une alerte concernant une partie étrangère prend jusqu'à cinq fois plus de temps dans les banques suisses que pour une partie suisse. En outre, de nombreuses listes de sanctions contiennent les mêmes noms. Il est également concevable que, selon son activité commerciale, une entreprise ne souhaite pas prendre en compte toutes les listes de sanctions (par exemple, Russie, Biélorussie, Chine, Iran, etc.).


A) Filtrer par listes de sanctions


Au moment de la configuration d'un mandat de screening dans 360 Screenings, il est possible d'activer ou de bloquer de manière sélective les listes de sanctions émises par les pays, organisations et organismes suivants:


Algérie, Argentine, Australie (3), Autriche, Azerbaïdjan, Bahreïn, Bangladesh, Biélorussie, Belgique, Canada (22), Chine (4), Côte d'Ivoire, Tchéquie, Égypte, Estonie, Union européenne, France, Saint-Siège, Hong Kong (2), Inde, Indonésie, Irak (2), Israël (2), Japon, Jordanie, Kazakhstan (3), Kenya (2), Koweït, Kirghizistan, Lettonie, Liechtenstein, Lituanie, Malaisie, Mexique (3), Moldavie, Monaco, Maroc, Mozambique, Pays-Bas, Nouvelle-Zélande (3), Nigeria, Macédoine du Nord, Oman, Pakistan (2), Philippines, Pologne (2), Qatar, Russie (4), Serbie, Singapour (2), Afrique du Sud, Corée du Sud (3), Sri Lanka, Suisse (2), Taïwan, Tadjikistan, Thaïlande, Tunisie, Turquie (3), Ukraine (2), Émirats arabes unis, Royaume-Uni (4), Nations unies (13), États-Unis d'Amérique (27), Ouzbékistan (2), Viêt Nam


B) Filtrer par d'autres listes officielles


Avec 360 Screenings, les listes suivantes publiées par les autorités policières, les autorités de surveillance, les banques nationales, les bourses, les autorités de concurrence et les autorités anticorruption peuvent être activées ou bloquées de manière sélective:


Afghanistan (2), Banque africaine de développement (BAD), Albanie (5), Andorre, Angola (3), Anguilla, Antigua-et-Barbuda (3), Argentine (12), Arménie (6), Aruba, Banque asiatique de développement, Banque asiatique d'investissement dans les infrastructures (AIIB), Australie (21), Autriche (6), Azerbaïdjan (5), Bahamas (4), Bahreïn, Bangladesh (4), Barbade, Biélorussie (10), Belgique (6), Belize (3), Bénin (2), Bermudes (3), Bolivie (3), Bosnie-Herzégovine (10), Botswana (2), Brésil (79), Brunei Darussalam (6), Bulgarie (11), Burkina Faso, Cambodge (2), Cameroun, Canada (59), Cap-Vert (3), Îles Caïmans (2), Chili (10), Chine (103), Colombie (20), Costa Rica (4), Côte d'Ivoire (2), Croatie (6), Curaçao, Chypre (7), Tchéquie (9), Danemark (3), Dominique, République dominicaine (8), Cour suprême des Caraïbes orientales (ECSC), Équateur (7), Égypte (3), El Salvador (5), Estonie (7), Eswatini (2), Éthiopie (3), Compagnies aériennes interdites d'exploitation dans l'Union européenne, Système de détection rapide et d’exclusion (EDES) [open source], Base de données EDES de l'UE [propriétaire], Banque centrale européenne (BCE) - Supervision bancaire, Liste de l'UE des pays et territoires non coopératifs à des fins fiscales, Banque européenne pour la reconstruction et le développement (BERD), Commission européenne (CE) - Politique de concurrence, Commission européenne (CE) - Liste de pays tiers présentant un haut risque de blanchiment de capitaux, Banque européenne d'investissement (BEI) - Liste d'exclusion, Autorité européenne des marchés financiers (AEMF) - Sanctions, Europol, Groupe d'action financière (GAFI), Fidji (2), Finlande (3), France (11), Polynésie française, Géorgie (3), Allemagne (25), Ghana (6), Gibraltar (2), Grèce (6), Grenade (2), Guatemala (5), Guernesey (2), Guyana (2), Saint-Siège, Honduras (4), Hong Kong (11), Hongrie (7), Islande (2), Inde (31), Indonésie (13), Banque interaméricaine de développement (BID), Cour pénale internationale (CPI), Interpol, Organisation internationale des commissions de valeurs (OICV), Irak (3), Irlande (6), Île de Man (2), Israël (13), Italie (8), Jamaïque (4), Japon (78), Jersey (3), Kazakhstan (22), Kenya (6), Kiribati, Kosovo (5), Koweït, Kirghizistan (8), Lettonie (9), Liban (2), Libye (1), Liechtenstein (2), Lituanie (14), Luxembourg (3), Macao (5), Malawi (2), Malaisie (17), Maldives (3), Malte (7), Maurice (5), Mexique (28), Moldavie (7), Mongolie, Monténégro (5), Maroc, Mozambique, Traités d'entraide judiciaire (MLAT), Myanmar (5), Namibie (4), Népal (7), Pays-Bas (9), Nouvelle-Calédonie, Nouvelle-Zélande (10), Nicaragua (4), Nigéria (10), Liste des entités disqualifiées de la Banque nordique d'investissement (NIB), Macédoine du Nord (7), Norvège (4), Oman (2), Pakistan (18), Palestine, Panama (8), Paraguay (7), Pérou (16), Philippines (17), Pologne (8), Portugal (3), Porto Rico (2), Qatar (2), Roumanie (11), Russie (16), Rwanda (6), Saint-Christophe-et-Niévès (2), Sainte-Lucie, Saint-Vincent-et-les-Grenadines, Samoa, Arabie saoudite (3), Serbie (7), Seychelles (2), Sierra Leone (2), Singapour (22), Saint-Martin, Slovaquie (8), Slovénie (6), Afrique du Sud (10), Corée du Sud (6), Espagne (12), Sri Lanka (4), Suède (5), Suisse (10), Taïwan (14), Tadjikistan (5), Tanzanie (3), Thaïlande (10), Togo, Trinité-et-Tobago (2), Turquie (6), Îles Turques-et-Caïques, Ouganda (2), Ukraine (13), Émirats arabes unis (9), Royaume-Uni (57), United Nations Children and Armed Conflict (CAAC) List of Persistent Violators, United Nations Development Programme (UNDP) Vendor Review Committee's (VRC) Vendor Sanctions, Tribunal pénal international pour l'ex-Yougoslavie (TPIY), United Nations Office for Project Services (UNOPS) Vendor Review Committee's (VRC) Vendor Sanctions, États-Unis d'Amérique (394), Uruguay (3), Ouzbékistan, Venezuela (9), Viêt Nam (6), Îles Vierges britanniques, Îles Vierges des États-Unis (2), Liste des fournisseurs non fiables de la Banque mondiale, World Bank List of Debarred and Cross-Debarred Firms and Individuals, Zambie (5), Zimbabwe (4)

Démarrage rapide

S'enregistrer (ici) et choisir son vendeur de données.

Saisir les noms et les attributs supplémentaires.

Saisie des noms à risque

Saisir les e-mails à notifier en case d'alerte.

Alerte par e-mail

Évaluer les alertes dans l'outil de gestion de dossiers.

Clarification compliance

Fonctionnalités de 360 Screenings

Opérations


  • Contrôles ad hoc
  • Création et gestion de mandats de screening récurrents: choisir le fournisseur de données pour chaque mandat
  • Purge des donnés: remplacement aisé des noms dans les mandats en fonction de l'évolution de la clientèle
  • Traçabilité: piste d'audit de tous les processus de screening ainsi que de toutes les configurations et logiques utilisées pour générer une alerte
  • Screening multilingue
  • Préciser des identifiants secondaires: date de naissance, sexe, association pays, date de constitution en fonction du schéma du fournisseur
  • Paramétrage au plus bas niveau: fixer des délais et des seuils d'escalade (y compris le principe du double contrôle) jusqu'au niveau du facteur de risque, de la liste officielle ou de l'infraction préalable
  • Moteur de résolution des entités: évaluer la qualité d'une alerte et déclarer une correspondance vraie ou fausse avec la relation client
  • Outil de gestion de dossiers: clarification des vrais positifs dans le case manager intégré comme partie d'une stratégie de vigilance événementielle

Usabilité


  • Paramétrage: obtenir un aperçu clair de la configuration exacte d'un mandat individuel et de ses critères de recherche
  • Outil de gestion des dossiers conçu pour des responsables Compliance exigeants respectant des standards élevés en matière de transparence
  • Notifications e-mail en temps réel en cas de correspondances linguistiques
  • Interface utilisateur clair: interface intuitive pour les entreprises et les autorités publiques, évitant toute complexité inutile
  • CRM intégré: technologie propriétaire permettant de visualiser les structures de détention et de contrôle (360 Company Configurator
  • Criblage de réseaux commerciaux entiers: Ongoing due diligence, TPRM (third-party risk management) et KYCC (know your customer's customer)
  • Versions bureau et mobiles
  • Multilinguisme: tous les flux de travail ainsi que la documentation sont disponibles en quatre langues (FR, EN, DE, IT) notamment les listes de sanctions, les listes officielles et les infractions préalables
  • Support technique: hotline en quatre langues aux heures ouvrables (+41 44 700 28 88)

Compliance


  • Respect de l'art. article 20 OBA-FINMA: l'intermédiaire financier surveille les relations d'affaires et les transactions par un système informatique et «assure ainsi la détection des risques accrus» et leur examination «dans un délai raisonnable»
  • Respect de l'art. 5 ROHMA: responsabilité sociale des entreprises dans le négoce des matières premières
  • Conformité RGPD et LPD: les données saisies sont transmises de manière sécurisée et les noms des clients ne sont archivés que sous forme masquée pour des raisons de confidentialité
  • Conformité en matière du commerce international: dépistage des infractions réglementaires et des manipulations de prix
  • Gestion de la réputation: veillez à ce que la réputation de vos contreparties soit conforme au code de conduite de votre organisation

Sécurité


  • Localisation des données: toutes les données sont stockées exclusivement en Suisse
  • Croisement de listes dans le respect de la protection des données: les informations client ne sont pas échangées avec le fournisseur de données
  • Sécurité des données: site de données en accord avec ISO 27001 et les exigences de la FINMA
  • Object lock: protection des justificatifs téléchargés au niveau du réseau contre toute modification
  • Contrôle antivirus lors du téléchargement de pièces justificatives supplémentaires (par exemple, documents d'identité ou articles de presse)
  • Protection contre les ransomwares: backup régulier de vos documents offline et offsite en Suisse

Pour en savoir plus


Association of Certified Sanctions Specialists - ACSS (ici)


Dow Jones Risk & Compliance (2026) Risk Centre (ici)


Bryan R. Early, Keith A. Preble (2020) Going Fishing versus Hunting Whales: Explaining Changes in How the US Enforces Economic Sanctions (Security Studies Volume 29, 2020 - Issue 2) (ici)


ENISA (2021) Data Pseudonymisation: Advanced Techniques and Use Cases (ici)


EU (2026) Sanctions due diligence: Where to begin (ici)


EU (2026) Six tips for creating your organisation’s own Sanctions Compliance Programme (ici)


FATF - Egmont Group (2020) Trade-Based Money Laundering: Risk Indicators (ici)


Paul Feldbert, Rachel Alpert et al. (2025) The Guide to Sanctions (Global Investigative Review) (ici)


Rober Gallmann, David Wicki (2025) Der Compliance Officer: Ein Handbuch für die Praxis (ici)


IMF (2016) The Withdrawal of Correspondent Banking Relationships: A Case for Policy Action (ici)


LexisNexis Risk Solutions - LNRS (2026) World Compliance Data (ici)


LSEG Risk Intelligence (2026) World-Check One (ici)


Moody's Analytics (2026) GRID (ici)


Mathias Müller (2025) Sanctions et embargos - La FINMA concrétise les exigences posées aux intermédiaires financiers suisses (ici)


Nihad Hassan (2018) Open Source Intelligence Methods and Tools: A Practical Guide to Online Intelligence (Apress) (ici)


NZZ (2026) Wegen Geschäften mit reichen Russen: Liechtensteinische Treuhänder fliehen aus Angst vor US-Sanktionen aus Stiftungen (ici)


OFAC (2019) A Framework for OFAC Compliance Commitments (ici)


Richard Nephew (2017) The Art of Sanctions: A View from the Field (Columbia University Press) (ici)


Rita Piko, Laurenz Uhl, Sara Licci (Hrsg.) (2022) Handbuch Corporate Compliance (ici)


PwC Suisse (2025) Wie Schweizer Banken Geldwäscherei effektiv und dynamisch erkennen (ici)


Michael Shearer (2024) Hands-On Entity Resolution. A Practical Guide to Data Matching with Python (ici)


Daniel S. Weber, Theresa Hilbe (2026) Konvergenz von AML und Sanctions Compliance im revidierten Geldwäschereigesetz - Neue organisatorische Pflichten zur Einhaltung von Sanktionen (ici)


WorldECR (2023) Dual-Use Export Controls in Europe (ici)


WorldECR (2022) Towards a Deeper Understanding: Next Levels in US Export Controls (ici)


WorldECR (2018) Dual-use export controls in international transit and transhipment (ici)


The Wolfsberg Group (2025) The Wolfsberg Statement on Effective Monitoring for Suspicious Activity, Part II: Transitioning to Innovation (ici)


The Wolfsberg Group (2024) Communication du groupe Wolfsberg sur l’efficacité de la surveillance des activités suspectes: Aller au-delà de la surveillance automatisée des transactions (ici)


The Wolfsberg Group (2022) Wolfsberg Principles for Using Artificial Intelligence and Machine Learning in Financial Crime Compliance (ici)


The Wolfsberg Group (2022) Wolfsberg Financial Crime Principles for Correspondent Banking (ici)


The Wolfsberg Group (2022) Transaction Monitoring Request for Information (RFI) Best Practice Guidance (ici)


The Wolfsberg Group (2022) The Wolfsberg Group Frequently Asked Questions (FAQs) on Negative News Screening (ici)


The Wolfsberg Group (2022) The Wolfsberg Group Frequently Asked Questions (FAQs) Source of Wealth and Source of Funds (Private Banking / Wealth Management) (ici)


The Wolfsberg Group (2022) Wolfsberg Country Risk Frequently Asked Questions (FAQs) (ici)


The Wolfsberg Group (2019) Wolfsberg Guidance on Customer Tax Evasion (ici)


Wolfsberg Group, International Chamber of Commerce (ICC) and BAFT (2019) Trade Finance Principles (ici)


The Wolfsberg Group (2019) Wolfsberg Guidance on Sanctions Screening (ici)


The Wolfsberg Group (2017) Wolfsberg Group Payment Transparency Standards (ici)


The Wolfsberg Group (2017) Wolfsberg Guidance on Politically Exposed Persons (PEPs) (ici)

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